Guida di Contifex · Capitolo 3 di 18
Conti
3.1 — Collegare una banca con l'Open Banking
Colleghi i conti correnti con il consenso PSD2 che dai alla tua banca. Il collegamento lo gestisce Yapily Connect, fornitore autorizzato di servizi di informazione sui conti: Contifex legge i movimenti e i saldi, non può disporre pagamenti e non vede mai le tue credenziali.
Caso d'uso tipico
Orto Esempio collega il conto aziendale: da quel momento i movimenti arrivano ogni notte senza che nessuno li scarichi o li ricopi.
- 1Vai su Conti → Collega banca — il pulsante in alto a destra; lo vede chi può modificare i dati dell'azienda
- 2Leggi il consenso — la finestra dice a quali dati si accede (dettagli del conto, saldo, movimenti degli ultimi 90 giorni) e fino a quando vale il consenso
- 3Scegli la banca sulla pagina di Yapily — cerchi la banca per nome e ti autentichi come fai di solito con l'home banking
- 4Torna su Contifex — la pagina aspetta che la banca confermi («Stiamo completando il collegamento con la banca…»), poi il conto compare in Conti con i suoi movimenti
- 5Dai un nome e un colore al conto — da «Modifica» nel dettaglio del conto (sezione 3.5)
Se la tua banca non compare nella lista, aggiungi il conto a mano (sezione 3.2) e importa i movimenti da un file CSV o Excel (sezione 4.3).
3.2 — Conti manuali, cassa contanti e carte di credito
I conti senza banca collegata: una cassa contanti, una carta di credito, un conto della banca che non c'è fra quelle collegabili. I movimenti li scrivi tu o li importi da un file.
- 1Conti → Conto manuale — in alto a destra (senza conti, «Aggiungi conto» al centro della pagina)
- 2Scegli il tipo — Conto manuale, Cassa contanti o Carta di credito
- 3Inserisci nome, saldo iniziale, IBAN e banca — il saldo iniziale è il saldo prima del primo movimento: da lì Contifex somma gli altri
- 4Scegli il colore e premi «Crea conto» — per riconoscerlo nelle liste e nei filtri
- 5Aggiungi i movimenti — da Movimenti → «Nuovo movimento» (sezione 4.2) o «Importa» (sezione 4.3)
La cassa contanti
Con un conto “Cassa contanti”, i prelievi e i versamenti del conto corrente compaiono in Movimenti nel riquadro “Contanti da portare in cassa”: “Registra in cassa” scrive in cassa il movimento opposto, come giroconto, così i contanti cambiano conto senza contare né come incasso né come costo; “Non va in cassa” lo lascia com'è. Quando una fattura dice che si paga in contanti (modalità MP01), lo Scadenzario propone “Pagata in contanti”: il movimento va in cassa e si riconcilia con la fattura.
Un conto manuale non diventa un conto collegato: collegando la banca nasce un conto nuovo, anche se l'IBAN è lo stesso, e il conto manuale resta com'è con i suoi movimenti. Per la carta di credito ripagata ogni mese dal conto corrente vedi “Ignora saldo” nella sezione 3.5.
3.3 — Sincronizzazione e storico dei movimenti
Contifex legge i conti collegati ogni notte, alle 6:00 UTC (le 7 o le 8 in Italia). Non è in tempo reale: un movimento di oggi arriva al giro di domattina, o prima se premi «Sincronizza».
- 1Apri il conto da Conti — il dettaglio mostra saldo, ultimo aggiornamento, entrate e uscite del periodo e i suoi movimenti
- 2Premi «Sincronizza» — scegli il periodo (ultimo mese, ultimi 3 o 6 mesi, ultimo anno, o da una data) e «Avvia sincronizzazione»: i movimenti già presenti non si doppiano
- 3Per i mesi più vecchi, «Più storico» — ti porta in banca per un secondo accesso, separato da quello di ogni giorno, che la legge europea chiede per i movimenti più vecchi di tre mesi. Serve una volta sola e il collegamento normale non viene toccato
- 4Leggi l'esito — Contifex dice quanti movimenti sono entrati e da che data: quanto storico arriva lo decide la banca
In Movimenti, un avviso dice quando un conto non si aggiorna da un po' e fino a che giorno sono arrivati i movimenti, con il link per ricollegarlo.
3.4 — Consensi e scadenze del collegamento
Il consenso dura quanto indica la banca, di norma 180 giorni: per rinnovarlo la banca ti chiede di autenticarti di nuovo. Contifex ti avvisa per tempo via email e con un riquadro nella pagina Conti.
- 1Ricevi l'email 7 giorni prima della scadenza — con il link per rinnovare il consenso
- 2In Conti compare il riquadro «Il consenso scade…» — con il pulsante «Rinnova consenso»; il rinnovo vale anche per gli altri conti collegati con lo stesso consenso
- 3Premi «Rinnova consenso» — ti autentichi di nuovo in banca: i movimenti già importati restano e la sincronizzazione continua senza buchi
- 4Il conto torna aggiornato — la sincronizzazione riprende al giro successivo
Se il consenso scade, o la banca lo chiude perché l'hai revocato dall'home banking, le sincronizzazioni si fermano e il riquadro propone “Ricollega”: i movimenti già importati restano. Per smettere tu di far leggere un conto c'è “Revoca consenso” nel dettaglio del conto: la finestra dice quali conti si scollegano, e nessun movimento viene cancellato.
3.5 — Modificare, nascondere o eliminare un conto
Dal dettaglio di un conto, «Modifica» cambia nome e colore e decide come il conto conta nei totali; «Elimina movimenti» ed «Elimina» lo svuotano o lo tolgono.
- 1Apri il conto e premi «Modifica» — nome e colore valgono per tutti i conti; IBAN, banca e saldo iniziale si cambiano solo nei conti manuali, perché in quelli collegati li scrive la banca
- 2«Nascondi conto» — esce dal saldo totale, dalla cassa e dai filtri del Cashflow, e in Conti lo trovi sotto «Conti nascosti». I suoi movimenti restano in Movimenti, nei Costi, in chiusura e in bilancio
- 3«Ignora saldo» — il conto resta in vista ma il suo saldo non entra nel saldo totale né nella linea della cassa. Serve per le carte di credito che il conto corrente ripaga ogni mese
- 4«Usa per accantonare le imposte» — il saldo di questo conto è quanto hai già messo da parte per IVA, ritenute e imposte: il riquadro «Da accantonare» del Cashflow lo toglie da quello che manca (sezione 10.7)
- 5«Elimina movimenti» o «Elimina» — prima ti mostra quanti movimenti spariscono e da quali mesi, e ti chiede di scaricare l'elenco in CSV: i movimenti eliminati non si conservano da nessuna parte
Eliminare non si può annullare. I movimenti legati alla contabilità (riconciliati, in un mese già chiuso) non vengono eliminati: per quelli scrivi all'assistenza. Ricollegando la banca tornano indietro solo i movimenti che la banca concede ancora.
3.6 — Giroconti fra i tuoi conti
Un trasferimento fra due conti dell'azienda non è né un'entrata né un'uscita: Contifex lo riconosce e lo segna come giroconto, così non conta fra i costi e i ricavi.
- 1Contifex lo riconosce da solo — quando trova l'uscita su un conto e l'entrata dello stesso importo su un altro conto tuo; in Movimenti il movimento ha l'etichetta «Giroconto»
- 2Se non l'ha visto, segnalo tu — nel dettaglio del movimento scegli «È un giroconto fra due conti dell'azienda»
- 3Se ha sbagliato, correggi — «Non è un giroconto»: il movimento, e quello sull'altro conto, tornano a contare
Sull'addebito mensile della carta di credito nel conto corrente scegli “È un giroconto fra due conti dell'azienda”: senza, la spesa conta due volte nei Costi, una sulla carta e una sul conto.
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