Guida di Contifex · Capitolo 9 di 18
Scadenze
9.1 — Lo Scadenzario
Tutti i pagamenti da fare e gli incassi attesi: quelli delle fatture entrano da soli, gli altri (affitto, leasing, imposte) li aggiungi tu. Le scadenze alimentano il Cashflow.
- 1Scadenze → Nuova scadenza — Singola, Ricorrente (sezione 9.3) o A rate
- 2Compila descrizione, direzione, importo e data — es. Affitto magazzino, Uscita, 1.200,00 €, 05/11/2026
- 3Scegli conto e categoria — il conto dice da dove esce la cassa nella previsione
- 4Filtra — per stato (In attesa, Da pagare, Da incassare, Autofatture), conto, categoria, controparte, tipo di documento, origine, modalità di pagamento e segno «Verificata»
- 5Salva i filtri — «Filtri salvati» li tiene con un nome, per esempio «fornitori scaduti», e li ritrovi su ogni computer
In alto i riquadri “Totale da pagare”, “Totale da incassare” e “Pagate questo mese”. “Fatture in bozza” mostra gli incassi delle fatture non ancora partite: non sono scadenze finché la fattura non parte. Lo Scadenzario si esporta in CSV e in PDF.
La data di una scadenza di fattura segue la fattura; se la cambi a mano resta la tua, e “Torna alla data della fattura” la riallinea. Il segno “Verificata” dice chi ha controllato la scadenza e quando.
9.2 — Pagate, rate, contanti e compensazioni
Una scadenza si chiude da sola quando riconcili il movimento che la paga. Quando il movimento non c'è, la segni pagata tu.
- 1«Segna pagata» — dal menu della riga o dal dettaglio: scegli il giorno e il conto. Più scadenze insieme con le caselle e la barra in basso
- 2«Riporta da pagare» — toglie il pagamento segnato a mano, per esempio quando poi arriva il movimento dalla banca da riconciliare
- 3«Dividi in rate» — la scadenza diventa la prima rata e le altre nascono accanto, ognuna con data e importo; «Riunisci le rate» le rimette insieme finché nessuna è pagata
- 4«Pagata in contanti» — quando la fattura dice contanti (MP01): il movimento va nella cassa e si riconcilia con la fattura
- 5«Collega nota di credito» e «Compensa» — la nota riduce la fattura ed esce dallo Scadenzario; la compensazione chiude fatture dello stesso soggetto senza movimento (sezione 5.4)
Segnare pagata una scadenza con una cassa come conto scrive il movimento in cassa. “Salta” toglie una sola scadenza di una ricorrenza, e le altre restano.
9.3 — Scadenze ricorrenti
Una scadenza che si ripete ogni mese, trimestre o anno la scrivi una volta: Contifex mette nello Scadenzario quelle dei prossimi 12 mesi e aggiunge le successive man mano.
- 1Nuova scadenza → Ricorrente — in alto nella finestra, al posto di Singola
- 2Scegli frequenza e, se c'è, la fine — mensile per l'affitto, trimestrale per un canone, annuale per l'assicurazione
- 3«Crea scadenza ricorrente» — nello Scadenzario compaiono subito le scadenze dei prossimi 12 mesi, con «Ricorrente · 3 di 12»
- 4Ogni scadenza è indipendente — puoi cambiare importo o data di una sola, o saltarla, senza toccare le altre
La ricorrenza stessa (frequenza, importo di tutte) si cambia dal Cashflow, sezione 10.4.
9.4 — Saldo scalare
Il saldo previsto giorno per giorno, a fine giornata, con le scadenze di ogni giorno: dice quando il conto tocca il punto più basso e se va sotto zero.
- 1Apri Saldo scalare nello Scadenzario — scegli il periodo e i conti, o «Tutti i conti»
- 2Leggi Oggi, Più basso e Al — il saldo di oggi, il giorno più basso del periodo e il saldo alla fine; se c'è, il giorno in cui va sotto zero
- 3Tocca un giorno — vedi le voci di quel giorno, con entrate e uscite, e apri ognuna
Ogni voce pesa il giorno in cui scade, e con “Includi scaduto” le scadute non pagate pesano oggi: è la linea “Ottimistica” del Cashflow. La linea centrale del Cashflow sposta invece gli incassi al giorno in cui il cliente di solito paga (sezione 10.1).
9.5 — Distinte di pagamento CBI
Dai pagamenti dello Scadenzario Contifex prepara il file CBI dei bonifici da caricare nell'home banking. Contifex non paga e non manda niente alla banca: la distinta la autorizzi tu, in banca.
- 1Seleziona i pagamenti — con le caselle dello Scadenzario, poi nella barra in basso «Distinta CBI»
- 2Scegli conto di addebito e giorno — il conto deve avere un IBAN italiano; la prima volta scrivi il CUC dell'azienda presso quella banca (8 caratteri), che poi resta sul conto
- 3Controlla l'anteprima — beneficiario, causale e importo; le scadenze allo stesso IBAN diventano un bonifico solo. Se un IBAN è diverso da quello che Contifex conosce, controllalo col fornitore prima di pagare
- 4«Genera e scarica» — carichi il file nell'home banking e lì autorizzi i bonifici; le scadenze restano «In distinta» finché arriva il pagamento
Per gli stipendi o altri bonifici senza scadenza c'è “Distinta da file”: un CSV o un Excel con una riga per bonifico (nome, IBAN, importo, causale). Tutte le distinte sono in “Distinte”, da cui si riscaricano o si annullano: una distinta già autorizzata in banca non va annullata, perché i bonifici partono lo stesso.
9.6 — Sollecitare un cliente
«Sollecita» manda al cliente, dalla tua azienda tramite Contifex, una email con le sue fatture aperte e scadute e i PDF allegati. Parte solo quando premi tu.
- 1Premi «Sollecita» — da una scadenza scaduta dello Scadenzario o dal dettaglio di una fattura emessa
- 2Scegli le fatture e il livello — promemoria, sollecito o messa in mora: Contifex propone il livello dai solleciti già mandati
- 3Controlla email e testi — se il cliente non ha un'email la scrivi qui, e puoi salvarla in anagrafica; oggetto e testi si cambiano
- 4Manda — le risposte arrivano all'indirizzo che hai scelto in Impostazioni; l'invio resta nella storia dei solleciti della fattura e della scheda del cliente
La messa in mora vale come prova solo se arriva al cliente con PEC o raccomandata: l'email non prova che l'abbia ricevuta. “Copia il testo” e mandala dalla tua PEC. Un cliente si esclude dai solleciti dal dettaglio di una fattura (“Escludi cliente”), e il suo profilo o una pausa si scelgono nelle regole del cliente.
9.7 — Solleciti automatici
In Impostazioni → Solleciti di pagamento prepari il giro automatico: chi risponde, quando, con quali testi. Oggi il giro non parte.
Non ancora attivo. Il giro quotidiano che manderebbe da solo promemoria e solleciti ai clienti è costruito ma non ancora attivo per nessuna azienda. Puoi già preparare tutto in Impostazioni, e intanto “Sollecita” funziona (sezione 9.6). La messa in mora non partirà mai da sola.
9.8 — Imposte stimate e F24
Nello Scadenzario, «Ritenute, IVA e imposte da versare» stima dalle fatture quanto c'è da versare e entro quando. Sono stime per la cassa: gli importi veri sono quelli del commercialista.
- 1Leggi le stime — IVA del periodo (vendite meno acquisti, per consegna dello SdI), ritenute dei fornitori pagati con il codice tributo, e IRES e IRAP
- 2Completa i Dati per le imposte — per IRES e IRAP servono i dati della dichiarazione dell'anno prima, in Impostazioni (sezione 16.3); senza, la stima parte dall'utile provvisorio
- 3Apri il dettaglio — le fatture che compongono ogni stima, i rinvii sotto i 100 € e il credito del periodo prima
- 4«Pubblica come scadenza» — la stima diventa una scadenza dello Scadenzario e pesa nel Cashflow
Quando il commercialista pubblica un F24 dal Portale Studio, o tu con “Pubblica scadenza fiscale”, la scadenza ufficiale prende il posto della stima, con la delega allegata (sezione 13.4). Contifex non invia gli F24: si pagano in banca o dal commercialista.
9.9 — Email e avvisi delle scadenze
Contifex ti scrive quando una scadenza è passata senza essere pagata, e ti avvisa in app se la cassa non basta per un'imposta in arrivo.
Scadenza superata: Agriforniture Brembana
Da: noreply@contifex.com · A: titolare@example.com
La scadenza Agriforniture Brembana S.r.l. — Fatt. 2026/0087 da 2.340,00 € era prevista per il 30 marzo 2026 e risulta ancora non pagata.
Gestisci le scadenze- 1Scadenza superata — un'email il giorno dopo la scadenza non pagata, al massimo cinque per azienda al giorno; non serve configurarla
- 2Copertura delle imposte — se la cassa prudente non copre un'imposta entro 14 giorni, un avviso in Contifex
- 3Consenso della banca — un'email 7 giorni prima che scada il consenso PSD2 (sezione 3.4)
- 4Prova gratuita — email 7, 3 e 1 giorno prima della fine della prova e il giorno in cui finisce, con quello che succede dopo (sezione 16.8)
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